【簡単】株主優待とは？意味や貰えるもの、注意点について分かりやすく解説

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株主優待とは？

株主優待とは、「企業が株主に対して提供する配当金以外の特典やサービスのこと」です。証券会社を通じて企業の株式を購入することで、その見返りとして受け取ることができます。

この制度は、株主が企業に対して持つ信頼や愛着を深めるため、また新たな投資家を引きつけるための手段とされています。

株主優待を一つの目的として投資先銘柄を選定する投資家も増えていることから、株主優待は資金調達のための重要な要素となっているのが現状です。

この記事では、株主優待を知らない初心者のためにわかりやすく簡単に覚えられるよう解説していきます。

株主優待の意味とは？

株主優待は、「企業が株主に対して提供する特典の一つ」です。

この制度を通じて、企業は株主に対する感謝の意を示すとともに、株を保持し続けるインセンティブを提供します。また、株主優待を通じて新製品の認知を獲得したり、製品に対する購買意欲を高めたりといった販促の効果も期待できると言われています。

スーパーに設けられている試食コーナーのような感じです。

株主優待で貰えるもの

株主優待で貰えるものは企業によって異なりますが、一般的な例としては以下のようなものがあります。

• 商品・サービス：投資先企業の商品や関連企業の商品がもらえる。食品やグッズ、宿泊券、交通機関の回数券など。
• 限定商品：株主だけが手に入れられる希少性の高い商品。
• 割引券：サービスや商品を割引価格で購入できる。
• 会員サービスの特典：例えば、会員限定イベントや自社工場への招待など。

これらの優待は、株主が企業に投資を続ける動機となります。

ただし、株主優待を主目的として株式を購入するのはやめておくべきです。なぜなら株価が暴落すれば「投資金額」を失うかもしれないからです。株主優待で投資額の何倍もの見返りがあるわけではないので、あくまでも“オマケ”として考えておきましょう。

株主優待の対象者

株主優待の対象者は、「原則100株以上を保有しているすべての人」です。

中には単元未満株（100株に満たない株式）でも優待がもらえる銘柄はありますが、基本的には1単元（100株）と覚えておきましょう。また、優待の種類や内容も、保有株数によって異なることが多いです。

では、いくらから株主優待がもらえるのかと言うと、

• 日本マクドナルドホールディングス（2702）
• 2023年8月29日時点での株価は「5,720円」、売買単位は「100株」
• 食事優待券は「1冊：100株、3冊：300株、5冊：500株」でもらえる
• 株主優待の割当回数は「年2回」
• 1冊とは、「バーガー類・サイドメニュー・ドリンク」3種類の商品引換券が1枚×シート6枚のことを指す

「5,720円 × 100株 ＝ 『57万2,000円』」で、年間2冊もらえることになります。

300株保有していれば割当回数は年2回なので、年間6冊受け取れる計算です。

株主優待の注意点

株主優待を受けるためには、いくつかの注意点があります。

1. 保有株数の条件：一定数以上の株を保有していないと、優待を受けられない場合があります。
2. 優待受領資格の期限：権利確定日（割当基準日）の2営業日前である「権利付最終日」までに必要数以上の株式を保有しておかないと、そもそも優待を受け取る資格がないことになります。
   ※権利確定日は企業によって異なる
3. 優待の期限：一部の株主優待は期限が設定されており、その期間内に利用しなければならない。
4. 手続き：企業によっては、優待を受けるための手続きが必要な場合があります。例えば、専用の申請書を送付する必要があるなど。
5. 税金：商品やサービスなどの優待は、税法上「雑所得」に分類されるので課税対象です。ただし、「会社員で給与所得のみ」かつ「価値を換算して年間20万円以下」であれば確定申告は不要となります。

3番「優待期限」の具体例として、ある企業では1,000株以上保有している株主に対して、5,000円分の商品券を提供しています。しかし、この商品券は3ヶ月の有効期限があり、期限内に使わないと無効になります。

よくある質問

株主優待とはどういう意味ですか？

株主優待とは、株式を保有している株主に対して、企業が特定の商品やサービスを提供する制度です。

株主優待で何が貰えますか？

商品券、割引券、限定商品などが一般的です。

株主優待はいくらからもらえますか？

企業によって異なりますが、一定数以上の株式を保有している必要がある場合もあります。

株主優待の対象者は？

基本的には「1単元（100株）」を保有しているすべての人です。単元未満株でも株主優待がもらえる場合もあります。

信用取引でも株主優待はもらえますか？

もらえません。信用取引に該当する「信用買い」や「信用売り」は、株式の所有者が投資家ではなく証券会社にあるからです。

株主優待は毎年もらえますか？

配当金と同じで毎年もらえるかどうかは分かりません。業績不振により株主優待制度が撤廃されることも十分に考えられます。